信用管理

11.4.信用管理

11.4.1.开启信用管理

进入【后台设置-业务配置-CRM-信用额度-信用额度管理】，勾选“启用信用管理”，点击“确定”，即可成功启用信用额度管理。

勾选后，选择信用控制强度，系统默认为预警提示，即在做单的时候如果超过客户的信用额度，会进行提示，但不会强制取消交易。

11.4.2.启用信用检查规则

开启信用管理后，点击该页签下面的【信用检查规则】，可以看到系统预置的信用检查规则：默认规则里的所有的单据都会占用信用额度，其中，客户订货单、发货通知单、销售出库单、其他应收单提交时如果超额度会进行提醒。

点击“编辑”，可以根据需要选择对应单据是否需要占用信用额度以及是否需要做信用额度的提醒。

最后确认信用检查规则后，点击“启用”，启用该信用检查规则，并且用于计算客户的信用额度，生成信用状况报表。只有启用信用检查规则后，生成的单据才会更新信用额度。要注意：信用检查规则一个系统只有一条，只能启用一次，并且启用后不可修改。

11.4.3.设置客户信用额度

进入【CRM-客户管理-客户资料】处，新增或者编辑页面设置客户的信用额度。

也可以点击【更多-批量修改】：

对需要设置相同信用额度的客户信用额度进行批量修改。

11.4.4.信用初始化

进入【CRM-信用管理-信用初始化】，进行对客户已经占用的额度的录入。

点击“新增”，选择客户后，会把该客户的信用额度携带出来，用户只能编辑客户的已占用额度。

录入完毕后，点击【更多-结束初始化】，便可结束信用初始化，各个客户的占用额度会更新。

11.4.5.信用状况报表查询

进入【CRM-信用管理-信用状况报表】，选择客户后，可以查看该客户的信用额度占用状况。在信用检查规则中选择了占用信用额度的单据才会更新信用额度。

11.4.6.信用特批单

11.4.6.1.使用信用特批的前提条件

信用特批单的作用是：对于超额度做单的客户，可以生成信用特批单，申请临时提高该客户的信用额度，以继续做单。
首先需要开启信用管理，进入【后台设置-CRM-信用额度-信用额度管理】，开启信用管理后，进入【信用特批流程】，设置信用特批适用客户以及特批流程。

11.4.6.2.生成信用特批单

信用特批适用客户在做单的时候如果超额度，点击“确定”会生成一张信用特批单。

11.4.6.3.信用特批单的审批

信用特批流程上的审核人在【CRM-信用管理-信用特批单】中会看到需要审批的信用特批单，同意后，该客户的信用额度会临时提高。

11.4.6.4.信用特批通过

信用特批通过后，原本发起的单据的单据状态会显示“特批通过”，代表该客户的信用额度已经提高。

此时，再点开该张单据，点击“提交”，该客户因为信用额度足够，该张单便可成功提交。

11.4.6.5.信用特批失败

如果生成的信用特批单被打回，该单据的单据状态就会显示“特批失败”。可以点击进入单据详情进行编辑再次提交，或者删除该单据。

11.4.6.6.信用特批逾期单据校验

设置信用检查规则时，除了可以设置是否校验提交单据时该客户是否已经超信用额度，还可以设置是否校验提交单据时该客户是否存在逾期的应收单据（应收初始化单据、销售出库单、其他应收单），开启“超期是否提醒”，提交该单据时校验该客户是否存在逾期应收单据，如果存在，将进行提示，提示强度为信用额度提示强度。

用户提交单据时，如果校验到存在超额的情况或者该客户存在逾期应收单据，将生成提示，预警该客户已经超信用额度或者存在逾期应收：

用户提交单据时，如果校验到存在超额的情况或者该客户存在逾期应收单据，将生成提示，预警该客户已经超信用额度或者存在逾期应收，如果该客户是信用特批用户，将生成提示：

点击“取消”，将回到单据新增界面；

点击“确认”，将生成信用特批单，信用特批单上展示该客户的超额状况和逾期状况：